业界高管

业界高管

洞察先机,我们是您的另一种嗅觉。我们深知,时机和时间对您同样重要

企业高管

背景介绍

Steve是加拿大某大型企业的高层管理人员,55岁的他目前年薪为35万,主要投资于保守的公司和政府债券。在达到事业巅峰的同时,他也开始关注财产的灵活投资。

财务需求分析

  • 遗产价值最大化
  • 非注册投资的税务负担最小化
  • 投资组合要有足够的流动性
  • 改善现有投资组合的风险回报比

财务建议

分红保险:年付5万,投资10年。


投资挑战

因为一直以来倾向于稳定的投资产品,Steve开始担心他的投资组合缺乏多样化,他也开始考虑退休和遗产安排。


解决方案

投资分红保险,关注红利和个人资产转移


案例结果

分红寿险作为一种资产类别,越来越多的实现了多样化投资。它既拥有传统保守投资工具的稳定特点,还兼顾了传统现金价值寿险的优点,比如税务优惠储蓄机会、遗产规划和未来需要时获得现金等。所以,Steve通过将资产从非注册固定收入投资组合转入分红保险帐户实现了他的投资目标。

保单年份

年龄

年供款

免稅收入

总遗产

1

56

$50,000

$0

$898,271

2

57

$50,000

$0

$918,448

3

58

$50,000

$0

$940,147

4

59

$50,000

$0

$964,717

5

60

$50,000

$0

$995,524

10

65

$50,000

$0

$1,165,614

15

70

$0

$0

$1,004,116

20

75

$0

$39,309

$954,017

25

80

$0

$39,309

$901,215

30

85

$0

$39,309

$845,893

35

90

$0

$39,309

$724,856

40

95

$0

$39,309

$557,847

45

100

$0

$39,309

$351,503

保单年份

年龄

年供款

总现金值

总遗产

1

56

$50,000.95

$10,699

$846,384

2

57

$50,000.95

$23,064

$879,131

3

58

$50,000.95

$37,251

$914,505

4

59

$50,000.95

$53,417

$952,580

5

60

$50,000.95

$71,733

$993,446

10

65

$50,000.95

$211,502

$1,262,495

15

70

$0

$200,220

$1,180,957

20

75

$0

$805,576

$1,144,264

25

80

$0

$1,078,346

$1,431,719

30

85

$0

$1,373,323

$1,696,217

35

90

$0

$1,707,989

$1,985,676

40

95

$0

$1,319,872

$2,279,862

45

100

$0

$1,756,103

$2,572,287

目录

Social Media