内助之贤

内助之贤

关爱家人,我们是您的另一份诉说。我们明白,您是他成功背后的女人,更是他背后的成功女人

背景介绍

Jennifer和老公Kevin刚刚移民来到加拿大,35岁的她需要在这里陪伴孩子上学。为了提供生活保障,她和老公经常要两地分居,老公在国内工作挣钱,她与孩子留在加拿大生活。因此,Jennifer的案例也成为了留加陪读主妇的典型。

财务需求分析

  • 女方需要稳定的生活来源
  • 需要为孩子提供教育储蓄
  • 寻求意外保护
  • 投资产品需要灵活机动,流动性好

财务建议

分红保险:年付5万,投资20年。


投资挑战

作为家庭贤内助,Jennifer拥有的资金来源比较单一,投资模式注重稳定与灵活


解决方案

投资分红保险,关注以分红为主的保险计划和以灵活性为主的保险计划


案例结果

通过案例数据,我们建议客户关注的两种保险计划都将会为其提供足够的经济保障和未来稳定的遗产。分红保险所拥有的稳定性及避税优点,将会为Jennifer及其家庭实现投资目标。

以分紅为主的保险计划

保单年份

年龄

年供款

总现金值

总遗产

每年现金分红

1

36

$50,000.01

$12,924

$1,878,526

$13,337.53

2

37

$50,000.01

$36,105

$1,878,526

$14,690.07

3

38

$50,000.01

$64,997

$1,878,526

$16,061.40

4

39

$50,000.01

$101,478

$1,878,526

$17,470.29

5

40

$50,000.01

$137,301

$1,878,526

$18,916.76

10

45

$50,000.01

$313,582

$1,878,526

$20,382.01

15

50

$50,000.01

$536,206

$1,878,526

$22,091.47

20

55

$50,000.01

$785,844

$1,878,526

$30,112.77

25

60

$0

$913,734

$1,878,526

$27,858.54

30

65

$0

$1,046,621

$1,878,526

$33,080.84

35

70

$0

$1,189,990

$1,878,526

$37,532.95

40

75

$0

$1,336,196

$1,878,526

$43,769.66

50

85

$0

$1,594,042

$1,878,526

$57,576.82

60

95

$0

$1,724,074

$1,878,526

$57,107.19

65

100

$0

$1,878,526

$1,878,526

$43,581.80

以灵活性为主的保险计划

保单年份

年龄

年供款

总现金值

总遗产

1

36

$50,000.01

$26,262

$1,962,574

2

37

$50,000.01

$64,966

$2,053,815

3

38

$50,000.01

$111,722

$2,152,058

4

39

$50,000.01

$168,583

$2,257,225

5

40

$50,000.01

$227,496

$2,369,252

6

41

$50,000.01

$285,483

$2,488,393

7

42

$0

$298,234

$2,564,655

10

45

$0

$338,331

$2,753,751

12

47

$0

$365,414

$2,842,898

13

48

$50,000.01

$429,718

$2,930,408

15

50

$50,000.01

$570,063

$3,107,936

20

55

$50,000.01

$982,608

$3,601,442

25

60

$0

$1,312,076

$4,023,202

30

65

$0

$1,725,186

$4,462,113

35

70

$0

$2,230,760

$4,892,340

40

75

$0

$2,830,261

$5,313,312

50

85

$0

$4,227,651

$6,091,846

60

95

$0

$5,550,408

$6,588,577

65

100

$0

$6,566,708

$6,566,708

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