职场精英

职场精英

远瞻世界, 我们是您的另一重视野。我们的专业财务分析定能让身为职场精英的你收获更多财富

背景介绍

Richard,35岁,就职于IT行业,目前年收入达到10万加币,是青年职场精英的代表。

财务需求分析

  • 有房贷、车贷压力
  • 想要寻求更多的家庭保障
  • 准备孩子的教育储蓄
  • 开始财富的早期积累

财务建议

分红保险:年付2万,投资10年

其他产品:教育基金、人寿保险、贷款抵押投资项目、重病保险


投资挑战

作为职场精英,Richard目前的资金积累刚开始起步,投资组合缺少多样性,想要保证原始资金的稳定,也要开发新的投资类别,为家庭、退休和遗产做出安排。


解决方案

投资分红保险,关注以退休为主的保险计划和以保障为主的保险计划。


案例结果

通过案例对比不难发现,我们建议客户关注的两种保险计划都将会为其提供足够的经济保障,通过分红保险所拥有的稳定性及避税优点,为Richard实现投资目标。

以退休为主的保险计划

保单年份

年龄

年供款

免稅收入

总遗产

1

36

$20,000

$0

$622,386

2

37

$20,000

$0

$638,930

3

38

$20,000

$0

$655,871

4

39

$20,000

$0

$673,502

5

40

$20,000

$0

$692,853

10

45

$20,000

$0

$798,856

15

50

$0

$0

$688,964

20

55

$0

$22,937

$755,584

25

60

$0

$22,937

$749,261

30

65

$0

$22,937

$748,150

35

70

$0

$22,937

$750,026

40

75

$0

$22,937

$756,534

50

85

$0

$22,937

$781,543

60

95

$0

$22,937

$575,665

65

100

$0

$22,937

$403,086

注:

    十年供款 每年供款$20,000
    第二十年后每年取出$22,937一辈子
    去世之后还有家庭保障

以保障为主的保险计划

保单年份

年龄

年供款

总现金值

总遗产

1

36

$20,000

$8,321

$981,883

2

37

$20,000

$16,944

$981,883

3

38

$20,000

$26,004

$981,883

4

39

$20,000

$35,606

$981,883

5

40

$20,000

$46,100

$981,883

10

45

$20,000

$139,087

$981,883

15

50

$0

$193,375

$981,883

20

55

$0

$369,268

$981,883

25

60

$0

$494,008

$1,000,056

30

65

$0

$647,254

$1,168,588

35

70

$0

$831,197

$1,344,275

40

75

$0

$1,049,152

$1,533,479

50

85

$0

$1,582,340

$1,962,236

60

95

$0

$2,227,575

$2,445,830

65

100

$0

$2,700,521

$2,700,521

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